投资者保护宣传主题教育系列（二）
所属分类：
投资者教育
作者：
时间：
2022-03-15
了解融资融券
融资融券交易，包括融资交易和融券交易。合格的投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金或标的股票，在约定期限内偿还，并支付相应的利息或融资费用。融资融券是一把双刃剑，放大杠杆，可以提升资金利用效率、放大盈利、实现小钱办大事的效果，但也会放大交易亏损，导致血本无归。投资者必须充分了解融资融券知识、风险，理性投资。
开户量力而行
根据《证券公司融资融券业务管理办法》（以下简称《办法》），个人开立融资融券账户（信用账户），必须满足证券交易时间满半年、申请日前20个交易日日均证券类资产不得低于50万元、无重大违约记录等条件，且具备相应的风险承受能力。参照《证券期货投资者适当性管理办法》及配套规则，投资者开通融资融券账户，风险承受能力等级应当为中高等级风险及以上。投资者一定要审慎评估自身经济实力、投资经验以及风险承受能力，量力而行，严守开户入场关，勿盲目参与。
权利义务分清
《办法》规定，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定融资融券的额度、期限、息费、保证金比例、强平条件、违约责任以及纠纷解决途径等。
融资融券业务纠纷的焦点在“强平”，投资者参与两融业务前，必须仔细阅读合同条款，不能仅凭听介绍、看宣传单等简单方式“大概了解”，应在签订合同时，充分深入了解相关规定操作细节，知悉“追加保证金的通知方式、追加时限、证券公司对担保物的处分权利”等关键约定。
投资者合法权益受到侵害时，理应拿起法律武器，积极维权，但必须依法维权、理性维权，切勿聚集寻衅、负气攻击，给自身带来不必要的行政或司法惩戒。
投资者应针对不同的问题，选择相应的维权途径。投资者发现证券公司在提供服务中有违法违规行为的，可直接向证券期货违法违规行为举报中心或当地证监局举报；涉及民事纠纷投诉、咨询、意见建议等，可直接拨打“12386”中国证监会服务热线；对于融资融券合同纠纷，可通过合同约定的纠纷解决途径解决，对于因纠纷要求证券公司赔偿损失等其他诉求的，应通过与证券公司协商、纠纷组织调解、司法途径等解决。
远离场外配资
场外配资危害严重，不法分子有的通过开发、销售或使用配资分仓系统软件，为投资者从事股票、期货配资交易开立子账户，并提供高杠杆交易资金，涉嫌非法经营证券期货业务；有的涉嫌采用“虚拟盘”配资方式从事股票、期货投资诈骗活动。投资者一旦参与场外配资违法活动，自身利益将无法得到保障，并可能遭受较大财产损失。投资者一定要提高风险防范意识，通过合法途径参与股票期货交易，自觉远离和抵制场外配资。如因参与场外配资上当受骗，请依法及时向当地公安机关报案。
违法案例两则
案例一：
上海厚成股票配资案。2018年10月至2020年9月，张某、牛某等人先后以上海厚成网络科技中心、上海厚步网络科技有限公司、合肥智捷信息技术服务有限公司等6家公司名义，在未取得相关证券业务经营资质的情况下，开发“牛千万”“满仓红”“牛莱策略”“牛领策略”等4个配资分仓系统软件，并通过互联网、电话等方式招揽配资客户，提供配资炒股服务，收取配资保证金9000余万元，涉及配资客户2000余人，赚取交易手续费400余万元，涉嫌非法经营罪。2020年9月，上海市公安机关在上海、安徽、深圳三地开展同步收网，抓获团伙成员30余人，现场扣押作案电脑9台、手机22部、银行卡4张、财务账册21册。
案例二：
上海“股融宝”股票配资案。2016年1月至2020年7月，安某、臧某等人先后以上海墨尊网络科技有限公司、上海魁务网络科技有限公司、上海战奎投资管理有限公司、上海碧琐网络科技有限公司名义经营配资平台，在未取得相关证券业务经营资质的情况下，通过互联网等方式招揽配资客户，并使用“股融宝”配资分仓系统软件代理客户进行配资炒股，收取配资保证金3500余万元，涉及配资客户700余人，赚取交易手续费250余万元，涉嫌非法经营罪。2020年8月，上海市公安机关在上海、山西两地开展收网，抓获犯罪嫌疑人10人，现场扣押作案手机68部、硬盘4个。目前该案已移送检察机关审查起诉。
（信息来源：中国证监会）
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